钱包筛查是一种独特的反洗钱/反恐融资控制措施，在地址层面评估风险，与交易监控不同。有效的计划结合了基于风险的KYC、制裁检查、实时筛查、间接风险暴露检测以及跨链持续监控，形成分层、可审计的控制集。FATF、OFAC、欧盟和HM Treasury的监管要求需要可辩护的文件记录、及时升级和适应性政策。成功通过具体KPI衡量，如警报率、真阳性率、处置时间和可疑活动报告有效性。关键组成部分包括采用基于风险的分层控制、与KYC流程集成、筛查间接暴露、实施实时和持续跨链筛查、维护可审计文件记录并明确升级路径，以及定期测试和调整筛查规则。

关键事实

• 钱包筛查在入职和持续过程中评估地址级别风险，与交易监控不同。
• 监管机构（FATF、OFAC、欧盟、HM Treasury）要求有文件记录的、基于风险的筛查计划。
• 有效的计划整合了KYC、制裁检查和跨链间接风险暴露检测。
• 关键绩效指标包括警报率、真阳性率、处置时间和可疑活动报告有效性。
• 持续监控和定期重新筛查适应不断变化的风险和指定名单。

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